مصرف الأنصاري الأسلامي للأستثمار وللتمويل


Al-Anssari Islamic Investment and Finance Bank

قسم الإبلاغ عن غسل الأموال و تمويل الارهاب

يعمل قسم الإبلاغ عن غسل الأموال و تمويل الإرهاب على حماية المصرف من اية عمليات يشتبه بانها عمليات غسل أموال او تمويل إرهاب كما انه يمنع  من استخدام المصرف كقنوات لتمرير الأنشطة المشبوهه او أي أنشطة أخرى غير مشروعة و حماية سمعة و نزاهة المصرف من جميع هذه الاموال 
آلية عمل قسم الإبلاغ عن غسل الأموال و تمويل الارهاب ومهامه: -
-فحص العمليات غير العادية التي تتيح أنظمة المصرف الداخلية توفيرها له وفحص العمليات المشتبه فيها التي ترد اليه من العاملين بالمصرف مشفوعة بالأسباب المبررة لها، او التي ترد اليه من أي جهة اخرى.
-القيام بأخطار مكتب مكافحة غسل الاموال بالعمليات التي تتضمن شبهة غسل اموال او تمويل ارهاب وذلك وفقا للنماذج المعمول بها في هذا الشأن.
-اقتراح ما يراه لازما من تطوير وتحديث لسياسة المصرف في مجال مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب , و النظم و الاجراءات المتبعة بالمصرف في هذا المجال , وذلك بهدف زيادة فاعليتها وكفاءتها , ومواكبتها بالمستجدات المحلية و العالمية .
-الاشراف العام مكتبيا وميدانيا على التزام جميع فروع المصرف بتطبيق احكام القوانين و الضوابط الرقابية و النظم الداخلية بالمصرف في شأن مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب .
-التعاون والتنسيق مع الادارة المتخصصة بالمصرف في شأن وضع خطط التدريب للعاملين بالمصرف في مجال قسم الابلاغ عن غسل الاموال و تمويل الارهاب , و اقتراح البرامج التدريبية اللازمة لتنفيذ هذه الخطط , ومتابعة التنفيذ .
-تزويد البنك المركزي العراقي ومكتب مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب بالتقرير الفصلي الذي يمثل اوجه نشاط القسم خلال الفترة , وكذلك بالتقارير الشهرية الخاصة بالحوالات الداخلية و الخارجية  .
-اعداد تقارير شهرية ترفع الى لجنة التدقيق ( مراجعة الحسابات ) للاطلاع و المصادقة عن الزبائن ( افراد و شركات ) وابداء الملاحظات ومتابعة إجراءات الابلاغ عن غسل الاموال وتمويل الارهاب .
-تدقيق الحوالات الداخلية و الخارجية و تمريرها على قسم الابلاغ عن غسل الاموال و تمويل الارهاب قبل اجراء أي عملية و اتخاذ الاجراءات التدقيق على قوائم الحضر ومقارنة الحوالة مع حجم التعاملات المصرفية مع الزبون و التقديرات الشهرية و السنوية .
-تدقيق عملية ادراج ورفع الاسماء من اللائحة السوداء و تدقيق الاسماء الواردة في كشوفات مشتريات الدولار أسبوعياً على شاشة البحث و اللائحة السوداء و التوقيع عليها .
-متابعة ظهور التنبيهات بشكل يومي على نظام ال AML ومتابعة عددها .
-تدقيق عملية ادراج و التأكد من تحديث الاسماء المحظورة على القوائم الدولية بشكل يومي من خلال متابعة هذه الاسماء عبر موقع بريد البنك المركزي العراقي ومكتب مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب .
-مراعاة الاحكام الواردة في الفقرات المبينة ادناه و الالتزام التام بتطبيقها :-
أ‌-       قانون مكافحة غسل الاموال و تمويل الارهاب رقم (39) لسنة 2015 والتشريعات الاخرى .
ب‌-  تعليمات العناية الواجبة تجاه العملاء للمؤسسات المالية رقم (1) لسنة 2017 و تعديلاتها .
ج-  الاحكام الواردة في الضوابط الرقابية بخصـوص مكافحة غســـل الاموال و تمويل الارهاب 

الرؤية المستقبلية لقسم الإبلاغ عن غسل الأموال و تمويل الارهاب: -
العمل على  ما يراه لازما من تطوير وتحديث لسياسة المصرف في مجال مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب , و النظم و الاجراءات المتبعة بالمصرف في هذا المجال , وذلك بهدف زيادة فاعليتها وكفاءتها , ومواكبتها بالمستجدات المحلية و العالمية  و بالشكل الأمثل الذي يضمن امتثال المصرف لـأي معاملات مصرفية يشبهه على انها غسل أموال .

الرسالة الخاصة بقسم الإبلاغ عن غسل الأموال و تمويل الارهاب: -
التعاون والتنسيق مع الادارة المتخصصة بالمصرف في شأن وضع خطط  اللازمة لحد من أي عمليه مشتبه فيها كذلك تدريب العاملين بالمصرف في مجال قسم الابلاغ عن غسل الاموال و تمويل الارهاب , و اقتراح البرامج التدريبية اللازمة لتنفيذ هذه الخطط , ومتابعة التنفيذ من اجل توعية جميع العاملين بجميع صور و اشكال غسل الأموال التي قد تتعرض لها المؤسسات المالية  .


20-03-202102:05 مساءا 22